Liquidität

Die Liquidität ist neben der Rendite (Rentabilität) und der Sicherheit ein weiterer wichtiger Punkt im Rahmen der Finanzberatung. Ohne Liquidität (Geldmittel müssen zur Verfügung stehen) sind Renditeüberlegungen nicht denkbar. Eine Finanzierung von Kapitalanlagen mit Fremdmitteln ist nicht opportun.


Eine Finanzberatung sollte so angelegt sein, dass eine gewisse Barreserve zur Deckung der Lebenshaltungskosten aufrecht erhalten bleibt. Darüber hinaus sollten auch für unvorhersehbare Ereignisse Rücklagen gebildet werden, zu denen ein kurzfristiger Zugriff gewährleistet sein soll. Durch eine kompetente Finanzberatung wird Kapital freigesetzt, indem sie ihren Finanzhaushalt optimiert. Das freigesetzte und evt. weiteres vorhandenes Kapital dient dazu ihr Vermögen langfristig zu vermehren.